Как работать с ИИС-3: открыть, закрыть, трансформировать старый ИИС в новый

Дело в том, что при завершении действия договора нужно снять со счёта все имеющиеся денежные средства. А такая процедура допустима лишь при персональном визите клиента. Если Вы приняли решение завершить работу счёта, предстоит прийти в офис Альфа и лично подать заявление на прекращение обслуживания реквизита. pocket option вход на торговую платформу Портфель данной ИИС создаётся на основе госбумаг Российской Федерации с такими сроками погашения, которые близки к периодам осуществления стратегии. В период с 01 января 2015-го года по 30 ноября 2016-го доходность стратегии составила 20,10%.

В 2018 году я перенес ИИС с ценными бумагами от одного брокера к другому. Срок счета не прервался, налоговая сделала новый вычет. Мы уже писали, как однажды из-за смены брокера налоговая потребовала от инвестора вернуть вычет. В этой статье я расскажу, как избежать этого и обойтись минимальными потерями. При закрытии ИИС можно продать все активы и вывести деньги, а можно перенести активы на обычный брокерский счет.

Пополнять баланс реквизита сразу после его оформления не обязательно. Это можно сделать в любой удобный момент. В договоре будет указана лишь периодичность взносов. Менеджер, специализирующийся на работе с ИИС, предложит составить договор обслуживания и поможет подобрать удобную для клиента стратегию инвестирования.

Как открыть, перевести, трансформировать и закрыть ИИС-3

Перевод займет несколько дней или даже недель. Обычно перевод ценных бумаг из депозитария одного брокера в депозитарий другого — платная услуга. Зависит от суммы на счете, доходности инвестиций, размера уплаченного НДФЛ. В большинстве случаев вычет честный брокер форекс на взносы выгоднее, но есть нюансы.

Не успеете за месяц — потеряете право на вычеты по обоим счетам. Чтобы успеть все сделать, стоит заранее выяснить все детали у старого и нового брокеров. Срок fibo group обзор действия ИИС не ограничен ни законами, ни договором с брокером. Три года с даты открытия — минимальный срок существования ИИС, который нужен для права на налоговые вычеты. Но если сделать это до того, как пройдет минимальный срок владения счетом для получения вычетов, инвестор потеряет на них право. Если при этом он уже получил вычеты на взнос, деньги придется вернуть государству с процентами.

Как перенести ИИС к другому брокеру

Одни самостоятельно трансформируют ИИС по заявке клиента, другие ждут нормативных актов и пояснений от Минфина и Федеральной налоговой службы. Если вы хотите трансформировать свой старый ИИС в ИИС-3, уточните, как это сделать, у своего брокера или управляющей компании. Закон позволяет переводить свой ИИС-3 к другому брокеру или управляющей компании без потери срока действия счета. После расторжения договора брокер А должен подготовить документ «Состав сведений о физлице и его ИИС» — сведения об ИИС. Туда включена вся информация о владельце, брокере, счете, денежном остатке, торговых операциях и затратах на переводимые ценные бумаги.

О плюсах и минусах разных типов ИИС мы рассказывали в первом уроке. Здесь важно вспомнить, что при трансформации учтут срок владения ИИС, но не более трех лет. Срок существования ИИС-3 отсчитывается с момента, когда вы его открыли. Срок важно учитывать при закрытии ИИС-3, чтобы не потерять право на налоговые вычеты. Чем ниже издержки, тем выше ваша потенциальная доходность.

Если он был открыт шесть лет назад, весь этот срок пойдет в зачет льготного периода при переводе ИИС-3 к новому брокеру. Через год инвестор может перевести ИИС-3 к третьему брокеру — срок существования счета все равно будет идти от даты подписания договора у первого. А если переводить ценные бумаги, комиссию возьмет депозитарий — это компания, которая ведет учет бумаг клиентов. Чаще всего брокеры открывают депозитарии в собственной структуре.

Индивидуальные инвестиционные стратегии

1. В большинстве случаев вычет на взносы выгоднее, но есть нюансы.
2. В такой ситуации понадобится оформлять доверительное управление или продавать бумаги.
3. Если вы хотите перенести ИИС от брокера А к брокеру Б и не потерять срок действия ИИС, разберемся по шагам, что предстоит сделать.
4. По итогам 2022 года число индивидуальных инвестиционных счетов на Московской бирже составило 5,2 миллиона.

Есть ли ограничения по покупке и продаже активов? Ограничений нет — если биржа работает, можете совершать сделки. Никаких отличий от обычного брокерского счета.

Начать инвестировать можно с любой суммы, но максимальный взнос на Индивидуальный Инвестиционный Счет ограничен на 1 млн рублей в год. Эти нормы установлены законом и обойти их нельзя. В июле 2024 года регламент, который позволяет трансформировать старые ИИС в ИИС-3, так и не был утвержден. Поэтому брокеры и управляющие компании пока действуют на свое усмотрение.

Узнайте, какие комиссии берет брокер или УК за свои услуги. Открыть ИИС-3 может практически любой человек — достаточно платить налоги в России, то есть быть налоговым резидентом РФ . При этом компании могут выдвигать дополнительные требования, например открывать счета только совершеннолетним и гражданам РФ.

«Вы можете перевести все активы с ИИС к другому брокеру и сохранить налоговые льготы», — говорится в сообщении. Конечно, удобнее, когда брокер А сам отправляет сведения брокеру Б. В этом случае дополнительно запросите электронную копию документа для налоговой. То, каким образом сведения об ИИС попадут к брокеру Б, зависит от брокера А. По закону брокер А должен передать брокеру Б сведения. Некоторые отправляют их напрямую новому брокеру, некоторые просто выдают справку клиенту на руки.

Представленная по данным ИИС информация не подразумевает гарантии надёжности инвестирования и стабильность гипотетических доходов и расходов. Как уже отмечалось выше, банковское учреждение удерживает проценты с чистых активов за участие (вознаграждение за управление и успех). Данные вопросы – из числа наиболее популярных.